ייעוץ מס - תיאום מס או החזר מס, והרווח כולו שלך

כשמדובר במסים, ברור לכל בר דעת כי מדובר בכספים שעלינו לשלם לרשויות מתוך הכנסותינו, אלא שלעתים, במצבים מסוימים, יתברר כי דווקא מגיעים לנו החזרים כספיים בעקבות תיאום מס או עמידה בתנאים שמצדיקים החזר מס. בעלי עסקים וחברות מקבלים שירות זה במסגרת עבודתם השוטפת עם יועצי מס או רואי חשבון, אך לא רבים מן השכירים ומן העצמאים מודעים לזכויותיהם ולאפשרויות קבלת החזרי מס. קבלת ייעוץ מס היא עניין משתלם לכל הדעות, ויועץ מס עשוי לפתוח בפניכם עולם של אפשרויות לקבלת החזרים, במסגרת החוק
כניסה לרשימת ספקים ובעלי מקצוע בסיווג יועצי מס

אנו חיים בעולם כלכלי שבו המס הוא חלק בלתי נפרד מהכספים שאנו משלמים. יש מס ערך מוסף, מס על הדלק, מס על המשכורת שלנו ועוד-ועוד. מסים אלה מאפשרים למדינה לממן פרויקטים ותהליכים שמטרתם לשפר את איכות חייו של הציבור, כך שסלילת כבישים, הקמת תשתיות, בניית מתחמי דיור מודרניים ומרכזי קניות נעשים לא פעם, בין היתר, בעזרת הכספים שנאספים מכיסו של משלם המסים. אבל, אין זה אומר שאי אפשר ליהנות מהמצב, או לפחות למצוא את מאזן הכוחות המתאים ביותר, בין הדרישה לשלם את המסים כחוק, לבין הניסיון להפחית עד כמה שניתן את עול התשלום. עם ייעוץ מס מקצועי, תתפלאו כמה כסף אתם יכולים לחסוך, ולשם כך בדיוק עומד לרשותכם יועץ מס, הבקיא בכל נבכי החוק בתחומי המסים.

 

איך בוחרים את יועץ המס המתאים?

מבחינה זו, יש כמה 'סננים' שמקלים על בחירת המומחה המתאים לבצע עבורכם ייעוץ מס.  מדוע? משום שתחום יועצי המס מסודר וקבוע בחוק, כך שאין סיכוי לפגוש ביועץ 'חאפר' או חובבן, אם תקפידו על הבדיקות הבאות:

ודאו כי היועץ נמצא בפנקס יועצי המס
בררו האם עבר את הסמכת המוסד לביטוח לאומי
בדקו האם הוא קשור למחשב המרכזי של רשויות המס - שע"ם ולמסד הנתונים של הביטוח הלאומי
בדקו כמה שנים הוא עוסק בתחום
ודאו שהכשרתו אינה של מנהל חשבונות (איש מקצוע זה אינו מורשה לפעול מול רשויות המס בישראל)

חשוב לציין כי על יועצי המס בישראל חלות כמה מגבלות שכדאי להכיר. כך לדוגמה, הם יכולים לייעץ רק לעמותות, לשכירים ולעצמאים. אם ירצו לייעץ לחברות, יוכל לעשות זאת רק עבור כאלו שמחזור העסקים שלהן אינו עולה על חצי מיליון ש"ח בשנה. לכן, עליכם לעמוד באחד הקריטריונים הללו כדי לזכות בשירותיו של יועץ מס מקצועי.
 

ייעוץ מס ותכנון מס - לא 'תחמון' מס

רבים מרגישים כי ייעוץ מס הוא הזדמנות עבורם 'לעבוד' על הרשויות ולנסות להרוויח עוד כמה שקלים שלא כחוק. כאן המקום להבהיר: ייעוץ ותכנון מס אינם עבירה על החוק, והם אף מוכרים על ידי בית המשפט כאמצעי לגיטימי. כל אחד יכול לבצע פעולות כאלו, כל עוד הוא עושה זאת כחוק ועל פי העיקרון הבא: מה שלא אסור - מותר.

במילים אחרות, מערכת המסים בישראל (וברחבי העולם) היא עניין מסובך ומורכב, אך יש בה מקומות שגם אנחנו, כמשלמי המיסים, יכולים לנצל לטובתנו. שוב, לא מדובר כאן בתרגיל או ב'עבודה' על רשויות המס, אלא בעובדה שבאמצעות מחשבה ותכנון חכמים יכול משלם המסים להיפטר מתשלומים שהוא לא חייב לשלם - לדוגמה, כאשר הוא משלם בלא ידיעתו פעמיים את אותו מס, בשני ערוצים שונים.

 

מתי רצוי להשתמש בייעוץ מס?

התשובה הקצרה היא: בכל שלב בחיים ולכל צורך. ייעוץ מס הוא עניין שפתוח, כאמור, לכל אזרח משלם מסים בישראל, ואין שום סיבה שתמנע מכל אחד מאתנו לנקוט בצעד הזה כדי להוריד מעט מהנטל. ובכל זאת, יש הזדמנויות שבהן ייעוץ מס, תיאום מס ותכנון מס יהיו אפילו חיוניים ומומלצים יותר:

ייעוץ מס לעצמאי

עצמאים, אפשר לומר זאת בצורה גורפת למדי, חייבים להשתמש בשירותיו של יועץ מס.  זאת, כדי לוודא שהדיווח למס ההכנסה יהיה נכון ותקין; לוודא שהדוחות מולאו כראוי  ושההתנהלות הכללית מול רשויות המס, שנעשית מידי חודש בחודשו, תהיה תקינה. אגב,  ייעוץ מס חכם יביא גם לקבלת החזר מס לא אחת עבור בעל העסק - וזה לכשעצמו בונוס לא קטן בכלל. עצמאים שנעזרים בשירותיו של רואה חשבון מוסמך, אינם נזקקים לשירותיו של יועץ מס בנוסף לכך. רואה חשבון מורשה לטפל בכל ענייני המסים של בעל העסק, ללא כל הגבלה.

ייעוץ מס לחברות בינלאומיות

פעילות של חברה מעבר לים, יכולה להשפיע גם על המסים שתשלם, משום שכל מדינה עשויה לנקוט בשיטת מיסוי שונה, ותיתכן גם רמת מסים שונה בין המדינות. תכנון וייעוץ מס שייעשו כראוי, יכולים לחסוך לאותה חברה הרבה מאוד כסף, ומצד שני, היעדר תכנון ראוי עלול לגרום לה הפסדים רבים - מבלי שבכלל תדע על כך.

ייעוץ מס לקראת היציאה לפנסיה

פנסיונרים "טריים" בדרך כלל אינם יודעים מה באמת יש להם ביד, וכיצד יוכלו להפיק מכך את המקסימום. לרשותם עומדים יועצי המס, שיכולים לבדוק את כל חסכונותיהם (קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים וכדומה), ולהמליץ להם על מהלכים שישאירו יותר כסף בידיהם. נציין כי ייעוץ כזה מומלץ מאוד גם בגיל צעיר הרבה יותר, בכדי להבטיח שבגיל הפנסיה יצבור המבוטח מספיק כסף כדי להתקיים בכבוד.

ייעוץ מס לשכירים

אמנם מדובר בעניין שנשמע מעט מוזר, אך שכירים יכולים גם הם לשכור את שירותיו של יועץ מס - ולו באופן חד פעמי - וזאת בכדי לבדוק שאינם משלמים מסים מיותרים או שלא מימשו זכאויות שמגיעות להן על פי חוק. תתפלאו, אך שכירים רבים שפונים לקבלת ייעוץ מס, מגלים כי מגיע להם לעתים החזר מס בגובה של אלפי שקלים בשנה.
 
חזרה לרשימת המאמרים בנושא יועצי מס
האם המאמר עזר לך?