ברקאי פתרונות פיננסים חכמים בע"מ

קופות תגמולים, קרנות השתלמות ופנסיה הן חלק מהתמונה הפיננסית הכוללת, ולכן בברקאי פתרונות פיננסיים חכמים בע״מ הן נבחנות כחלק מתהליך רחב ולא במנותק מהמצב הכלכלי של הלקוח.
התהליך מתחיל בבעיה: עומס התחייבויות, החזרים חודשיים מכבידים, סירוב מהבנק או צורך להתמודד עם מצב פיננסי מורכב. במקום למהר לחפש הלוואה נוספת, בונים תמונה מלאה הכוללת את ההכנסות, ההוצאות, ההתחייבויות, ההלוואות והמשכנתאות, לצד החסכונות והמרכיבים הפיננסיים ובהם קופות תגמולים, קרנות השתלמות ופנסיה. במשך כ־10 שנים פיתח גדי ברקאי תהליך הבראה פיננסי הכולל שישה שלבים, שמטרתו לבחון את המצב הקיים ורק לאחר מכן לבדוק איזה פתרון מתאים. במסגרת התהליך נבחנת גם האפשרות לשפר את מבנה החוב ולהפחית את העומס החודשי, ובמקרים שבהם הדבר מתאים נבדקות אפשרויות מימון כנגד נכס. כך, איחוד הלוואות אינו מוצג כפתרון העומד בפני עצמו, אלא כחלק מתהליך הבראה פיננסי מסודר שמתחיל באבחון וממשיך לתכנון ולבניית דרך פעולה בהתאם ליכולת ההחזר. גם כאשר קיימים נכס, חסכונות או מוצרים פנסיוניים, אין משמעות הדבר שהפתרון הנכון הוא בהכרח לקחת אשראי נוסף. לפעמים הפתרון אינו עוד כסף, אלא לעשות סדר נכון בכסף שכבר קיים.

אם אתם סוכני ביטוח או מבקשים לבחון את קופות התגמולים, קרנות ההשתלמות והפנסיה כחלק מהתמונה הפיננסית המלאה, מוזמנים ליצור קשר עם ברקאי פתרונות פיננסיים חכמים בע״מ.