ברקאי פתרונות פיננסים חכמים בע"מ

ברקאי פתרונות פיננסיים חכמים בע״מ מציבה את האבחון הפיננסי לפני חיפוש הפתרון.
הגישה מתחילה בהבנת הבעיה הפיננסית של הלקוח ובבניית תמונה מלאה של מצבו, ולא בחיפוש אחר הלוואה נוספת. כאשר קיימים עומס הלוואות, התחייבויות, קושי תזרימי או סירוב מהבנק, השאלה אינה רק מי מוכן להעמיד מימון, אלא כיצד ניתן להתמודד עם המצב בצורה נכונה מבלי להעמיק את הבעיה. במשך כ־10 שנים בנה גדי ברקאי תהליך הבראה פיננסי הכולל שישה שלבים, המבוסס על בחינת כלל ההכנסות, ההוצאות וההתחייבויות, ניתוח מבנה ההלוואות והמשכנתאות הקיימות, בדיקת האפשרות לשיפור מבנה החוב ולהפחתת העומס החודשי, בחינת אפשרויות מימון כנגד נכס כאשר הדבר מתאים ובניית סדרי עדיפויות בהתאם ליכולת ההחזר. רק לאחר שמבינים את התמונה המלאה ניתן לבדוק איזה פתרון נכון עבור הלקוח. גדי ברקאי, בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ומוסמך כמתכנן פיננסי CFP משנת 2015, מעניק תהליך המבוסס על ניסיון, בחינה ותכנון ולא על הצעה אוטומטית של אשראי. לפעמים הפתרון אינו עוד כסף. לפעמים הפתרון הוא לעשות סדר נכון בכסף שכבר קיים.

סוכני ביטוח המעוניינים להעניק ללקוחותיהם הסתכלות פיננסית רחבה ומסודרת מוזמנים ליצור קשר.